Сбербанк Факторинг

Сбербанк Факторинг представляет собой дочернюю компанию коммерческой организации, предоставляющую комплексную посредническую услугу для предпринимателей, занятых в сфере производства и торговли. Опция задействует в работе передовые технологии и возможности, в кратчайшие сроки осуществляет поддержку поставщиков и производителей. В результате все стороны сделок получают больше выгоды.

Факторинг от Сбербанка – что это простыми словами

Факторинг (англ. “посредничество”) представляет собой комплекс посреднических услуг, предоставляемых производителям и поставщикам на условиях отсрочек платежа. В оформлении договора участвует три стороны:

  1. Фактор – покупатель требования (в данном случае в качестве него выступает банк).
  2. Поставщик (кредитор).
  3. Дебитор (покупатель товара).сбербанк факторинг адрес

В 2019 году функции опции составляют:

  • срочное увеличение оборотного капитала поставщика за счет дополнительного финансирования (до 100%);
  • страхование рисков невыплаты (по мере необходимости);
  • управление, инкассация задолженности.

Всеми необходимыми процедурами и операциями занимается отдел финансового учреждения Факторинг Сбербанк. Условия предоставления услуг:

  1. Начальный лимит финансов – 5 миллионов рублей.
  2. Отсрочка платежа – не более 180 дней.
  3. Регресс по договору – без регресса.
  4. Предоставление документации – в электронном виде.
  5. Срок обработки заявок – не более трех рабочих дней.

Для получения финансирования и остальных услуг опции необходимо документальное обращение в коммерческую организацию.

Виды факторинга

Определение разновидностей опции осуществляется по критериям. По распределению рисков:

  • С регрессом. Образовавшийся долг перенаправляется продавцу, который далее взимает издержки с покупателя самостоятельно;
  • Без регресса. Банк сам взаимодействует с покупателем и если последний не выплатить задолженность, также самостоятельно направляет ему требования об оплате.

Местонахождение:

  1. Внутренний. Относится к российскому правовому полю.
  2. Внешний. Задействует резидентов других стран.

Сроки действия:

  • Реальный. Товар поступил покупателю и оплата ожидается;
  • Косенсуальный. Планирование задолженности.сбербанк факторинг инн

Информированность:

  1. Открытый. Об участие в договоре проинформированы все стороны.
  2. Закрытый. Дебитор не проинформирован.

Инициатор:

  • Дебиторский. Продавец обращается в банк для создания безопасной среды для сделок;
  • Реверсивный. Покупатель сам отправляет банку просьбу об оплате товара.

При оформлении услуг учитываются особенности рынка и выбранные разновидности. Фактическая стоимость факторинга в Сбербанке напрямую зависит от данных критериев и текущих условий.

Какие требования предъявляют к компаниям

Несмотря на гибкость предлагаемых условий, организациям-участникам необходимо соответствовать требованиям:

  1. Не менее года стажа в бизнесе и на рынке предпринимательских услуг.
  2. Отсрочка платежа, указанная в договоре между покупателем и продавцом.
  3. Отсутствие большого количества задолжников при реализации узкоспециализированного товара.

Причиной для отказа может стать большое количество должников. Каждая заявка рассматривается в индивидуальном порядке.

Возможные покупатели

Условия, предъявляемые ПАО “Сбербанк” таковы, что дебитором может стать партнер, в противном случае сделка не состоится. Список этих клиентов представлен на официальном сайте коммерческой организации. Обнаружить их возможно в соответствующем разделе или по ссылке http://sberbank-factoring.ru/partneri/. Контакты и реквизиты прядка 20 компаний представлены здесь же.

Если у Вас остались вопросы - сообщите нам Задать вопрос

Банк рассматривает заявки и других предприятий. Но вероятность одобрения сделки в этом случае меньше.

Образец договора факторинга в Сбербанке

Оформление сделок через банк обладает некоторыми особенностями, поэтому типовой договор не представлен. Он составляется в индивидуальном порядке с клиентом. Образец предоставляется по итогам переговоров и изучения текущих условий финансирования.

Как правило, в договоре указываются:

  • стороны;
  • предмет;
  • ответственность перед финансовым агентом;
  • обязательства сторон перед должником;
  • право на сумму от должника;
  • дополнения.

Стоимость оформления

На сегодня комиссия коммерческой организации невысока. Процентная ставка определяется в размере от 3% при досрочном погашении. Средняя стоимость в Сбербанке на сегодня – 10-11%. На безвозмездной основе осуществляется прием и рассмотрение заявки, а также сопровождение сделки.

Потенциальным клиентам следует готовиться к установлению более низкого лимита по сумме. Такой подход позволит финансовому учреждению привлекать и сохранять новых потребителей из сфер малого и среднего бизнеса.

Процедура подачи заявки

Наиболее простой способ подачи заявки – оформление электронной анкеты на сайте https://sberbank-factoring.ru. Для этого потребуется:

  1. Перейти по ссылке на главную страницу меню.
  2. Нажать кнопку подачи анкеты.
  3. Заполнить необходимые поля и поставить галочку на согласие обработки данных.
  4. Подтвердить операцию.

стоимость факторинга в сбербанкеВ анкете указываются следующие сведения:

  • наименование организации-заявителя;
  • ИНН;
  • ФИО контактного лица;
  • контактный номер телефона;
  • средняя отсрочка (необязательно);
  • финансовая отчетность (выручка в год);
  • отгрузка (в год).

При необходимости к заявке прилагается комментарий. Анкета отправляется на рассмотрение. Время обработки документа составляет до пяти рабочих дней.

Вход в “Личный кабинет” Сбербанк Факторинг

Каждый пользователь системы получает индивидуальный логин и пароль для авторизации в системе факторинга удаленно. Вход и пользование осуществляется бесплатно по ссылке https://online.sbfc.ru/login.html. С помощью платформы возможен документальный обмен, получение и отправка денежных средств, получение технической поддержки от компании. Сбербанк Факторинг “Личный кабинет” – профессиональный сервис, обладающий высоким уровнем защиты.

Калькулятор Сбербанк Факторинг

Предварительно рассчитать стоимость услуг возможно практически во всех сервисах коммерческой организации. Но при рассмотрении заявки общества с ограниченной ответственностью, юридических лиц учитываются индивидуальные особенности клиента и факторы, образующие сделку. Таким образом, расчеты производятся по-разному индивидуально. В то же время примерные результаты разрешается получать по запросу до подписания заявления.

Отсрочка по платежам

Для  клиентов действует система лояльного подхода. Так, при добросовестном подходе к выполнению обязательств по договору, своевременном внесении платежей возможно получение отсрочек. На сегодня допускается получение льготного периода на срок от 180 до 200 дней. Данный срок следует отсчитывать от момента подписания заявления.

Заключение: преимущества и недостатки факторинга в Сбербанке

Фактор в процессе работы с ООО обеспечивает компании финансовую поддержку и помогает в дальнейшем развитии и продвижении. Услуги коммерческой организации обладают преимуществами:

  1. Возможность выбора покупателя из списка исключительно надежных партнеров.
  2. Быстрое получение денежных выплат до наступления действия отсрочки по договору.
  3. Дебитор получает возможность сотрудничества с проверенными и надежными поставщиками.
  4. Создается площадка для выгодного ведения бизнеса с дальнейшими перспективами прогрессирования.
  5. Возможность улучшения кредитной истории.
  6. Отсутствие необходимости предоставления гарантий платежеспособности, присущих обычным кредитам.

Недостатки системы финансирования:

  • высокий порог начального лимита по финансированию (планируется дальнейшее послабление ограничений);
  • малый список благонадежных партнеров (планируется дальнейшее расширение).

Система открывает дальнейшие перспективы и возможности для развития малого, среднего и крупного бизнеса, а также увеличения доходов и улучшения условий труда и зарплат для сотрудников компаний.

Реклама
Adblock
detector